El lunes de esta semana CatalunyaCaixa remitió a la CNMV la información intermedia del segundo semestre de 2013, ayer ya se podía consultar el informe anual auditado por Deloitte.
Para poner los números en perspectiva y darle su justo valor a los estados contables, antes me gustaría comentar brevemente los resultados que presentó Caixabank. Una entidad a la que se le supone solvencia y que cerró 2013 con pérdidas antes de impuestos por valor de 713 millones de €. Posteriormente y gracias a los DTA’s ( créditos fiscales ), de 1.208 millones de €, presentó beneficios por valor de 503 millones de €.
Además la adjudicación de un Banco que se debía liquidar a criterio de Bruselas y que estaba en quiebra le supuso casi 2.300 millones de € de beneficio bruto en las cuentas de 2013, milagros que obra la contabilidad. El margen de explotación de la entidad descendió un 41,8 %, si bien es cierto que existieron gastos extraordinarios por la integración informática de las entidades absorbidas, el affaire Repsol y el ERE que afectó 2.600 empleados.
CatalunyaCaixa en 2013 se ha beneficiado del Real Decreto 14/2013, los famosos DTA’s, por importe de 2.120 millones de €, según detalla Deloitte. Además la recompra de híbridos le ha reportado un beneficio de 456 millones de €, adicionalmente y debido a la cancelación de las coberturas de los pasivos subordinados ( híbridos ) se ha generado un resultado positivo de 68,4 millones de €.
Por el contrario la entidad se ha visto obligada a “recomprar” emisiones de híbridos por valor de 121,8 millones de €, debido a los laudos arbitrales y las resoluciones judiciales. Existen cerca de 88 millones de € reclamados que todavía no han sido resueltos a cierre del 2013.
Esto es algo común en todas las nacionalizadas, Bankia también se benefició de los DTA’s y cerró 2013 con 5.250 millones de € en créditos fiscales monetizables. Ernst & Young, que auditó el banco, estima el beneficio para la entidad por el canje de híbridos en 4.500 millones de €, 6.500 si nos referimos a la matriz BFA.
Con NCG Banco la información todavía no se ha hecho oficial y no existen las cuentas auditadas en la CNMV, por lo menos públicamente. Solamente ha trascendido la nota de prensa que remitió la propia entidad, que arroja un beneficio de 653 millones de € por el canje de los híbridos. Respecto a los créditos fiscales la nota de prensa solo dice:
“ La buena evolución de los ingresos y gastos de la entidad, unidos al impacto en las cuentas de la monetización de los créditos fiscales, ha permitido al banco acelerar su política de saneamientos y provisiones”. En cualquier caso se baraja un importe cercano a los 4.000 millones de € en DTA’s, según algunos medios, de los que se desconoce que importe se ha activado.
Al igual que el resto de entidades nacionalizadas, en CX, el volumen de depósitos ha descendido, unos 3.000 millones de €, pasando de 42.997 MM en 2012 a 39.990 MM en 2013. Por sectores, el de residentes supone el mayor descenso, unos 5.200 MM, que se habría visto compensado por el incremento de las partidas de las administraciones públicas y las cesiones temporales de activos.
La remuneración media de los depósitos es del 2,07 % ( 2,58 % en 2012 ), la rentabilidad media de sus activos ( inversiones ) es del 3,02 % ( 3,35 % en 2012 ).
El resultado de la actividad de explotación es negativo por valor de 1.516 millones de €, algo extrapolable a Bankia que obtendría unos 4.900 millones € de pérdidas antes de impuestos, según el cálculo realizado por bancapublica.info, o los que debe presentar NCG Banco, teniendo en cuenta que ha presentado beneficios de menos de 20 millones de € y se ha beneficiado del canje de los híbridos y los DTa’s.
Fuentes: www.cnmv.es, www.bancapublica.info
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